ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS7 the 7th edition) (CAMS7 Deutsch Version) Sample Questions:

1. Ein Kundenberater einer Bank kontaktiert ein Mitglied des Compliance-Teams, um sich beraten zu lassen, wie er mit einem Kunden verfahren soll, der 250.000 US-Dollar aus dem Verkauf von Krypto-Assets auf sein Sparkonto bei der Bank überweisen möchte.
Welche Anleitung sollte das Compliance-Team geben?

A) Empfehlen Sie, die Transaktion abzubrechen, da Krypto-Assets im Allgemeinen nicht reguliert sind und per Definition ein inakzeptables AML-Risiko für die Bank darstellen.
B) Bestätigen Sie dem Berater, dass der Kunde mit der Transaktion fortfahren kann, wenn das KYC des Kunden auf dem neuesten Stand ist und eine Suche in einem öffentlichen Blockchain-Explorer keine negativen Medientreffer liefert.
C) Geben Sie an, dass weitere Klärungen erforderlich sind, einschließlich der Frage, welche Münzen oder Token verkauft wurden und ob die Kryptobörse ihre Kunden einer Due-Diligence-Prüfung unterzieht.
D) Bestätigen Sie dem Berater, dass der Kunde mit der Transaktion fortfahren kann, da die Kunden bereits korrekt an Bord sind, KYC abgeschlossen ist und die Geldquelle transparent ist

2. Welches der folgenden Programme würde für eine Regulierungsbehörde am ehesten als Teil eines wirksamen Aufsichtssystems angesehen werden?

A) Überprüfungen vor Ort und außerhalb des Standorts, Zusammenarbeit auf internationaler und nationaler Ebene mit Zugang zu einer Reihe von Sanktionen und Kontaktmöglichkeiten
B) Überprüfungen vor Ort und außerhalb des Standorts, Zusammenarbeit auf internationaler Ebene mit Zugang zu einer Reihe von Sanktionen und Kontaktmöglichkeiten
C) Externe Überprüfungen, Zusammenarbeit auf nationaler Ebene mit Zugang zu einer Reihe von Sanktionen und Kontaktmöglichkeiten
D) Vor-Ort-Überprüfungen, Zusammenarbeit auf internationaler und nationaler Ebene mit Öffentlichkeitsarbeit und Zugang zu einer Reihe von Sanktionen

3. Ein großes Finanzinstitut erwägt, seine Geschäftstätigkeit in eine Region mit schwachen Gesetzen zur Bekämpfung der Geldwäsche auszuweiten. Die risikobasierte Bewertung deutet darauf hin, dass der Standort die Risikobereitschaft des Finanzinstituts über das angegebene akzeptable Maß hinaus erhöhen wird.
Welche Risikofaktoren sollten zur Ermittlung der Priorität des FI herangezogen werden?

A) Risiken bargeldintensiver Unternehmen
B) Risiken anonymer Transaktionen
C) Unbekannte Risiken Dritter
D) Geografische Risiken

4. Steuerhinterziehung ist:

A) Die Regeln beugen, um weniger Steuern zu zahlen als erforderlich.
B) ein vorsätzlicher Versuch, die fällige oder zu zahlende Steuer nicht zu zahlen.
C) ein ausgeklügelter Vorgang, der immer dasselbe bedeutet wie Steuervermeidung.
D) kein wichtiges Verbrechen, da es keine Auswirkungen auf die Gesellschaft hat.

5. Die Attraktivität eines Unternehmens für kriminelle Organisationen wird beeinflusst durch (Wählen Sie zwei aus.)

A) Vorschriften zur Offenlegung des wirtschaftlichen Eigentums durch die Gerichtsbarkeit.
B) Zulässigkeit von Inhaberaktien.
C) einfache Anreise zum Gerichtsstand.
D) Höhe der mit der Gerichtsbarkeit verbundenen Jahresgebühren.

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